AML und Verifizierung bei Oha Casino

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Kurz, konkret und ohne Fachjargon.

Geldwäscheprävention bei Oha Casino

Unser rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Oha Casino unter der Lizenz MGA/B2C/894/2026 der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit dem maltesischen Geldwäschegesetz (Proceeds of Crime Act nebst PMLFTR) sowie den EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2026 gilt bei uns ein Nulltoleranz-Grundsatz gegenüber Geldwäsche, Betrug und jeder Form krimineller Guthaben.

Unser Risikoansatz ist stufenförmig aufgebaut: Jedes Konto wird bei der Registrierung einer Risikoeinstufung unterzogen, die wir bei auffälligem Verhalten anpassen. Ein benannter Geldwäschebeauftragter (MLRO) und ein geschultes Compliance-Team überwachen die Einhaltung, verdächtige Sachverhalte melden wir fristgerecht an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Vertraulichkeit ist dabei garantiert. Gesetzlich sind wir verpflichtet, Ihnen nicht mitzuteilen, ob ein Bericht an eine Behörde erstattet wurde, und wir dürfen dadurch keine Nachteile für Ihr reguläres Spielkonto entstehen lassen.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Die Verifizierung läuft bei uns gestuft ab. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch mit öffentlichen und lizenzpflichtigen Datenquellen ab und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, unabhängig vom Betrag. Zusätzlich führen wir bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR sowie bei auffälligen Mustern eine erneute Prüfung durch.

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentengruppen. Reichen Sie alle Unterlagen gemeinsam ein, dann prüfen wir sie in einem Durchgang.

• Identitätsnachweis: Reisepass oder Personalausweis (beide Seiten) plus aktuelles Selfie mit dem Dokument in der Hand
• Wohnsitznachweis: Meldezettel, Strom- oder Gasrechnung, maximal drei Monate alt, Name und Adresse müssen sichtbar sein
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Skrill- oder Neteller-Screenshot mit Ihrem Namen oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Der gesamte Ablauf ist so gestaltet, dass Sie ihn in wenigen Minuten erledigen können. Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Spielerkonto hoch, ein externer Versand per E-Mail ist nicht nötig.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung und wählen Sie die jeweilige Dokumentkategorie.
• Laden Sie scharfe, vollständige Fotos oder Scans hoch; Format und Lesbarkeit prüft das System sofort automatisch.
• Unser Compliance-Team nimmt die manuelle Prüfung vor und gleicht die Daten mit Ihren Kontoangaben ab.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei genehmigten Dokumenten meist innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern innerhalb der EU. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams, deren Tätigkeiten protokolliert werden. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wo gesetzliche Melde- oder Auskunftspflichten dies verlangen.

Nachweis der Geldquelle

Wann wir danach fragen

Ab bestimmten Schwellenwerten fragen wir nach, woher die Gelder stammen, mit denen Sie spielen. Das ist der Fall, wenn Ihre Netto-Einzahlungen innerhalb von zwölf Monaten 10.000 EUR übersteigen, wenn einzelne Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen oder wenn unsere Monitoring-Systeme ein untypisches Verhalten erkennen.

Akzeptierte Nachweise sind Lohn- und Gehaltszettel, ein Steuerbescheid, Kontoauszüge, ein Arbeitsvertrag, Notariatsakte über Immobilienverkäufe oder ein Erbschaftsnachweis. Bereits eingereichte Nachweise Ihrer Geldquelle prüfen wir vertraulich und speichern sie getrennt von Ihren Spieltransaktionen.

Dieser Schritt dient nicht der Kontrolle Ihres Budgets, sondern der gesetzlichen Pflicht auszuschließen, dass Guthaben aus Straftaten stammen. Ohne plausiblen Nachweis dürfen wir betroffene Beträge nicht für Auszahlungen freigeben.

Transaktionskontrolle und Limits

Prüfung von Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfroutinen. Dabei vergleichen wir Beträge, Frequenz, Zahlungswege und Geräteprofile mit Ihrem bisherigen Spielverhalten. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist; bei Kartenzahlungen und E-Wallets gilt die Rückerfassung bis zur Höhe der eingezahlten Summe, darüber hinausgehende Beträge zahlen wir auf ein von Ihnen benanntes Konto aus.

Gebühren berechnen wir für keine Auszahlung; bei Kryptowährungen können netzwerkseitige Gebühren anfallen.

Folgen fehlender Dokumente

Was wir bei Verzug tun

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, setzen wir Auszahlungen aus. Ein- und Auszahlungslimits können wir ebenfalls anpassen, solange die Prüfung offen ist; gespielte Gewinne aus bereits verifiziertem Guthaben bleiben davon unberührt.

Stellt sich heraus, dass Dokumente gefälscht, fremd oder manipuliert sind, sperren wir das Konto sofort, stornieren offene Auszahlungen und erstatten vorhandene Guthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode. In solchen Fällen erstatten wir zudem die gesetzlich vorgesehene Meldung an die FIAU und schließen das Konto dauerhaft.

Kommen wir bei der Prüfung zu keinem klaren Ergebnis, kontaktieren wir Sie zuerst und bitten um Stellungnahme. Erst wenn diese nicht innerhalb der gesetzten Frist erfolgt, greifen die oben beschriebenen Maßnahmen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Löschung

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, also ab Schließung Ihres Kontos. Verlangt eine Behörde eine längere Aufbewahrung, verlängern wir die Frist auf bis zu zehn Jahre. Nach Ablauf löschen wir die Daten unwiderruflich, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Diese Fristen sind keine freiwillige Entscheidung, sondern unmittelbare gesetzliche Vorgabe. Sie stellt sicher, dass nachgelagerte Ermittlungen von Behörden auch Jahre später noch nachvollzogen werden können.

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen Reisepass oder Personalausweis zusammen mit einem Selfie, einen maximal drei Monate alten Wohnsitznachweis sowie einen Nachweis der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode. Die vollständige Liste finden Sie im Abschnitt zur KYC-Verifizierung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis in jedem Fall per E-Mail, auch wenn wir zusätzliche Unterlagen benötigen.

Warum muss ich ein Selfie mit dem Ausweis einreichen?

Das Selfie belegt, dass Sie die Person auf dem Dokument tatsächlich sind. Ohne diesen Abgleich könnten Dokumente Dritter verwendet werden, was sowohl Ihnen als auch uns schadet.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer nachweisen?

Nein. Erst wenn Ihre Netto-Einzahlungen innerhalb von zwölf Monaten 10.000 EUR übersteigen oder unser Monitoring ein untypisches Muster erkennt, fragen wir nach einem Nachweis der Geldquelle.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Diese Regel ist Teil unserer AML-Pflichten und schützt Sie vor unbefugten Drehbuchauszahlungen auf fremde Konten. Beträge über der eingezahlten Summe zahlen wir auf ein Konto aus, das auf Ihren Namen läuft.